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En los últimos meses ha surgido un nuevo tipo de robo de identidad que involucra a estafadores que se hacen pasar por funcionarios fiscales. Los delincuentes afirman ser profesionales fiscales autorizados por el gobierno de EE. UU. para representar a los contribuyentes y ayudarlos en la preparación y planificación de impuestos. Los clientes objetivo reciben cartas y formularios de apariencia oficial de su institución financiera o del IRS solicitando información personal y financiera detallada. En un caso, se adjuntó una carta con un "Formulario de exención de declaraciones y retenciones" y se le pidió al destinatario que llenara el formulario y lo enviara por fax a un número de teléfono para evitar la retención automática de un tercio de los intereses en la cuenta del contribuyente. El formulario pedía un número de Seguro Social, estado civil, lugar de nacimiento, número de cuenta bancaria, historial laboral y nombres de los padres: mucha información valiosa que alguien podría utilizar para crear cuentas falsas. Algunos de los documentos falsos parecen formularios oficiales del IRS pero tienen números ficticios.
Comuníquese con su institución financiera cada vez que reciba algo que solicite información de su cuenta y recuerde que Mineola Community Bank nunca le enviará un correo electrónico solicitando información personal o financiera.
Se ha notificado a la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) que los consumidores han recibido correos electrónicos que al lector le parecen relacionados con actividades bancarias. Los correos electrónicos fraudulentos solicitan que los destinatarios respondan a un aviso de su banco para confirmar un pago en línea por los productos comprados. El enlace contenido en el correo electrónico sirve como puerta de entrada al sitio web fraudulento. El sitio web fraudulento está diseñado para parecerse a una página web auténtica de la FDIC, donde luego se dirige al individuo a proporcionar información financiera y personal confidencial, como números de cuentas bancarias o de tarjetas de crédito.
El uso de este tipo de estafa por correo electrónico, que busca obtener información confidencial de personas, se conoce como "phishing". La FDIC proporciona información en su sitio web que explica más sobre el phishing y otros tipos de actividades fraudulentas dirigidas a consumidores en http://www.fdic.gov/consumers/consumer/alerts/index.html. La información de este sitio también brinda a los consumidores consejos sobre cómo proteger su información personal de este tipo de estafas.
Esta alerta tiene como objetivo advertir a los consumidores que el correo electrónico fraudulento, que posiblemente también podría contener un virus informático, no fue enviado por la FDIC. Se advierte a los consumidores que NO accedan al enlace ni envíen información personal a través de este sitio. Además, como recordatorio para todos los consumidores, la FDIC recomienda encarecidamente que las personas protejan la información personal y se abstengan de responder a cualquier solicitud de información personal no solicitada.
Con la aprobación de la Ley de Compensación de Cheques para el Siglo XXI, podemos encontrar que la flotación se reduce considerablemente y la sociedad sin cheques de la que muchos han hablado durante años finalmente está aquí.
A partir del 28 de octubre de 2004, veremos un mayor procesamiento de cheques debido a la creación de imágenes de cheques y la compensación de cheques a través del sistema bancario con líneas telefónicas y computadoras. La industria bancaria también contará con un nuevo documento llamado "cheque sustituto". Este cheque sustituto se utilizará para bancos que no están listos para la imagen y continúan compensando cheques a la antigua usanza.
A estas alturas quizás te estés preguntando "¿Por qué?". Con el 11 de septiembre, la industria bancaria descubrió que los cheques dejaron de liquidarse cuando la Reserva Federal de Nueva York no pudo enviar ni recibir cheques debido a problemas de transporte en ese momento. Es parte de nuestra seguridad nacional poder aprobar cheques y continuar con los negocios incluso si los aviones, trenes y automóviles dejan de moverse.
Queremos que sepa que seguiremos reproduciendo sus cheques originales según lo acordado.
Ojo, en el futuro con flotador. El tiempo de flotación se reducirá drásticamente o se eliminará. Asegúrese de que cuando escriba un cheque, tenga los fondos disponibles en su cuenta para cubrir el cheque.
Si tiene alguna pregunta sobre la Ley Check 21, comuníquese con cualquier empleado del banco.
El robo de identidad es el acto en el que una persona obtiene intencionalmente información personal de otra sin autorización de esa persona y utiliza esa información para cualquier propósito ilegal.
Aproximadamente uno de cada cinco estadounidenses ya ha sido víctima de robo de identidad. Lamentablemente, muchos no saben que son víctimas. El robo de identidad está creciendo más rápidamente en los pueblos pequeños donde la gente confía más y se toman menos precauciones para salvaguardar su identidad. Ya el 20% de la población ha visto su información personal utilizada por delincuentes para obtener bienes y servicios. Hay una media de 3.000 nuevas víctimas cada día. En 2003 el número de víctimas aumentó a 10 millones.
¿Cómo se ve comprometida la información personal de la víctima? Los delincuentes utilizan una amplia variedad de medios para recopilar nuestra información personal. El robo de correo tiende a ser el más popular. Hurgar en los botes de basura le sigue de cerca. Otros medios para obtener su información personal incluyen robo de automóviles, robos residenciales y comerciales, abogados telefónicos y estafas por correo electrónico. Piense por un minuto cuántas veces ha dejado su maletín, bolso, billetera o computadora portátil en su vehículo cuando va de compras o estaciona en la entrada de su casa.
a. Verifique su crédito un mínimo de dos veces al año. Tenemos un enlace a las agencias de crédito en nuestro sitio web.
b. Suscríbase a un servicio de alerta de crédito
C. Triture todos los documentos personales antes de desecharlos.
d. No deje el correo entrante durante la noche en el buzón
mi. Depositar el correo saliente en la oficina de correos
F. No dejes información personal en tu vehículo u oficina
gramo. No proporciones información personal por teléfono.
h. No proporciones información personal a través de la computadora.
i. No ponga su DL# o SS# en sus pedidos de cheques
j. Solicite cheques únicamente a través de empresas acreditadas
k. Recoja sus cheques en el banco en lugar de que se los envíen por correo
l. Llame a su banco inmediatamente si sospecha de robo de identidad
¿Qué es el phishing?
Los ataques de phishing utilizan correos electrónicos "falsificados" y sitios web fraudulentos diseñados para engañar a los destinatarios para que revelen datos financieros personales, como números de tarjetas de crédito, nombres de usuario y contraseñas de cuentas, números de seguridad social, números de cuentas bancarias, números y PIN de tarjetas de débito, etc. Las marcas confiables de bancos conocidos, su propio banco, minoristas en línea y compañías de tarjetas de crédito, los phishers pueden convencer hasta al 5% de los destinatarios para que les respondan.
La cantidad y la sofisticación de las estafas de phishing enviadas a los consumidores continúa aumentando dramáticamente. Si bien la banca en línea y el comercio electrónico son muy seguros, como regla general usted debe tener cuidado al revelar su información financiera personal a través de Internet. Estas estafas generalmente implican el uso de mensajes de correo electrónico y sitios web aparentemente legítimos para engañar a los consumidores para que revelen información confidencial, como información de cuentas bancarias, con el objetivo final de obtener acceso a cuentas financieras o cometer robo de identidad y otros actos ilegales. Muchos de los esquemas denunciados recientemente se han dirigido a clientes de instituciones financieras.
Los clientes de instituciones financieras que proporcionan información confidencial a delincuentes que participan en esquemas fraudulentos relacionados con el correo electrónico e Internet enfrentan un riesgo inmediato. Los delincuentes normalmente actuarán rápidamente para obtener acceso no autorizado a cuentas financieras, cometer robo de identidad o participar en otros actos ilegales antes de que la víctima se dé cuenta del fraude y tome medidas para detenerlo.
A continuación te presentamos una lista de recomendaciones que puedes utilizar para evitar ser víctima de estas estafas:
Actualmente existe una nueva versión de la estafa nigeriana, la de los cheques bancarios falsificados. El perpetrador comprará algo a través de Internet que la víctima tiene a la venta. Suele ser un artículo de gran valor, como un automóvil, una motocicleta, cachorros con pedigrí, etc. Si el costo es de $6,000, por ejemplo, el vendedor puede recibir un cheque de caja por $20,000 con la explicación de que alguien más le debía dinero al comprador, y que pagando enviando el cheque al vendedor. El vendedor recibe instrucciones de depositar el cheque, conservar el precio de la mercancía y transferir el saldo al comprador. Teniendo en cuenta el hecho de que se sabe que los cheques bancarios oficiales son tan buenos como el efectivo, es una sorpresa cuando el cheque se devuelve marcado como "falsificado".
La última versión de la estafa por correo electrónico supuestamente proviene de un soldado estadounidense en Afganistán. Este "Comando de Fuerzas Especiales" necesita ayuda para sacar del país el dinero de las drogas terroristas. Un nombre reportado es "Brandon Curtis", quien dice que encontró $36 millones en dinero de drogas durante una patrulla, que ahora está en una maleta. Él te lo enviará y te enviará la carta de porte para que puedas reclamar el equipaje, guardarlo para él y sus amigos y obtendrás un porcentaje de los fondos. Si se acepta su oferta, necesitará que le envíe dinero para sobornar a los oficiales, para los costos de envío, etc., por lo tanto, se quedará sin mucho dinero y nunca verá una maleta llena de dinero.
Visite nuestra página de Consejos de seguridad para obtener más información.
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